Steueroptimierungs-Feature (Unrealisierte Assets)
Das Steueroptimierungs-Feature ermöglicht dir, aktuelle Gewinne und Verluste all deiner bestehenden Asset-Tranchen (Transaktionen) und deren Haltedauer zu identifizieren.
Abhängig von deinem Steuerland ist es somit möglich, Gewinne als auch Verluste zu sammeln, um so deine Steuerlast innerhalb des entsprechenden Jahres zu optimieren (Ausgleich von Gewinnen und Verlusten).
Bist du in Deutschland steuerpflichtig, so kannst du deine Krypto-Assets nach 365 Tagen Haltedauer steuerfrei veräußern. Auch in Österreich ist es wichtig, Alt- und Neubestände zu erkennen. In beiden Fällen hilft dir unser Steueroptimierungs-Feature!
In Österreich gilt die Steuerfreiheit für Krypto-Assets weiterhin, solang es sich um Altbestände (vor dem 01.03.2021 gekaufte Krypto-Assets) handelt. Alle ab dem 01.03.2021 gekauften Assets sind Neubestand und erreichen mit der Übergangsfrist 01.03.2022 keine Steuerfreiheit mehr.
Wie verwende ich das Steueroptimierungs-Feature, und worauf muss ich besonders achten?
- Navigiere zum Menüpunkt Steueroptimierung.
- Aktualisiere die Anzeige durch Klick auf Recalculate.
Wichtig
Die Berechnung baut ähnlich wie dein Steuerbericht auf einer lückenlosen und fehlerfreien Transaktionshistorie auf. Sollte die Berechnung durch Fehler blockiert sein, kannst du diese anhand folgender Anleitung beheben.
Beachte vor allem, dass all deine Ein- und Auszahlungen korrekt als Transfer verknüpft wurden, da ohne korrekte und lückenlose Verknüpfung, Anschaffungszeitpunkt und Anschaffungskosten nicht von einer Integration auf eine andere übergeben werden! - Nun werden all deine Assets samt Menge, Kostenbasis, Marktwert sowie Gewinn / Verlust und gereicht nach höchstem Gewinn angezeigt.
- Die Sortierung deiner Assets kann zudem umgekehrt werden, um dir Verluste vor Gewinnen anzuzeigen.
- Verwende Filter-Optionen, um dir nur bestimmte Assets oder Steuer-Typen (simulierter Verkauf zum aktuellen Zeitpunkt) anzeigen zu lassen. So kannst du gezielt alle deine steuerfreien Assets identifizieren und zudem nach dem Performance-Typ Gewinn / Verlust filtern.
- Möchtest du Gewinne oder Verluste realisieren bzw. ausgleichen, wird immer die älteste Asset-Tranche in der entsprechenden Integration zuerst verkauft.
Bitte beachte, dass steuerfreie Assets nicht zum Ausgleich deiner bereits realisierten Gewinne / Verluste herangezogen werden können, da für diese steuerfrei sind.
Die hierbei zugrunde gelegte Steuerlogik (Reihung) wird auch als FIFO (First In-First Out) bezeichnet und gilt für jede Integration gesondert (Integrationstrennung).
Die älteste Asset-Tranche steht immer ganz oben in der Liste!
- Um dir spezifisch Tranchen anzeigen zu lassen, klicke zuerst auf das entsprechende Asset und anschließend auf die Integration. Nun werden alle Tranchen (Transaktionen) samt Datum, Steuer-Typ, Menge, Kostenbasis, Marktwert sowie Gewinn / Verlust gereiht nach höchstem Gewinn angezeigt.
Beispiel Deutschland:
Beispiel Österreich:
Österreich: Bitte beachte, dass für Neubestand (Assets-Tranchen, die ab dem 01.03.2021 angeschafft wurden), die gemeinsame Durchschnittskostenbasis herangezogen wird. Diese erkennst du anhand des entsprechenden Steuer-Typs und aufgrund des „nicht angezeigten Datums“.
Tipps
- Die angeführte Asset-Balance (Bestand bzw. Menge) wird ausschließlich auf Basis deiner importierten Transaktionen berechnet und gleich daher der berechneten Balance.
- Die grünen und roten unrealisierten Gewinne / Verluste sind Live-Werte, daher ist keine Neuberechnung mittels Recalculate erforderlich, solange es keine Änderung deiner Transaktionen bzw. deiner Asset-Balance gab.
- Du kannst das Steueroptimierungs-Feature auch dazu nutzen, um die steuerlichen Auswirkungen eines Verkaufs simulieren, indem du in der entsprechenden Integration einen manuellen Trade oder Payment erstellst und anschließend eine Neuberechnung mittels Recalculate im Steueroptimierung-Feature durchführst. Vergiss jedoch nicht, diese Transaktion anschließend wieder zu löschen!