Fonction d'optimisation fiscale (Unrealised Gains Feature)
La fonction Plus-values latentes vous permet d'identifier les gains et les pertes actuels de toutes vos tranches d'actifs existantes et leur période de détention .
Selon votre pays d'imposition, il est possible de réaliser des gains positifs (+) aussi bien que négatifs (-) afin d' optimiser votre charge fiscale au cours de l'année respective (compensation des pertes par les gains).
Aux États- Unis , par exemple, la vente d'une tranche détenue pendant plus de 365 jours relève des plus-values à long terme et est imposée différemment des plus-values à court terme.
Notre fonctionnalité concernant les plus-values latentes vous fournit les informations dont vous avez besoin pour optimiser vos impôts !
Comment utiliser la fonction des plus-values latentes et à quoi devez-vous faire attention ?
- Accédez à Plus-values latentes .
- Maintenant, mettez à jour vos tranches d'actifs en cliquant sur le bouton Recalculer .
Important : Le calcul doit toujours être basé sur votre historique de transactions complet et sans erreur , similaire à votre déclaration fiscale. Si le calcul est bloqué par des erreurs , vous pouvez les corriger avec les instructions suivantes.
Assurez-vous toujours que tous vos dépôts et retraits sont correctement liés, car sans cela, les délais d'acquisition et les coûts d'acquisition ne peuvent pas être transférés ! - Désormais, l'historique complet de toutes les tranches d'actifs jamais achetées est affiché et peut être présenté en vue des actifs ou des dépôts.
- Si vous souhaitez réaliser des gains (+valeurs) ou des pertes (-valeurs), la tranche d'actif la plus ancienne du portefeuille correspondant est toujours vendue en premier. La logique fiscale sous-jacente est également appelée FIFO (First In-First Out) et s'applique séparément à chaque dépôt (ségrégation des dépôts).
La tranche d'actifs la plus ancienne est toujours en tête de liste !
Vue détaillée de l'actif
Indice 1: Les plus-values latentes vertes et rouges sont des valeurs réelles, il n'est donc pas nécessaire de refaire le calcul tant qu'il n'y a pas eu de changement dans les transactions.
Indice 2: Le solde de l'actif est calculé exclusivement à partir de vos transactions importées.
Indice 3: Vous pouvez simuler la fonctionnalité des plus-values latentes ou l'impact fiscal d'une vente en créant une transaction manuelle dans le dépôt correspondant puis en la recalculant .Cependant, n'oubliez pas de supprimer cette transaction par la suite !