Neues automatisches "Merging" Feature
(voll-automatisches Verknüpfen von Transaktionen)
Ende März ist es so weit: Unser lang ersehntes neues "Merging" Feature für das verbesserte Verknüpfen von Transaktionen zwischen zwei Depots wird veröffentlicht.
Vorteile der neuen Erkennung sogenannter Transfers ergeben sich vor allem durch noch genaueres Verknüpfen deiner Transaktionen und die Voll-Automatisierung.
Dies passiert anhand verbesserter Merging-Parameter, die innerhalb dieses Artikels genauer beschrieben werden.
Bereits verknüpfte Transaktionen bleiben weiterhin verknüpft.
Solltest du das kurz bevorstehende Feature trotzdem vorab deaktivieren wollen, so besteht ab sofort die Möglichkeit eines Opt-out. Der Opt-out ist in den Kontoeinstellungen zu finden, und ermöglicht dir den Umstieg auf rein manuelles Merging.
Dieser Artikel enthält bereits einen Vorgeschmack auf weitere bevorstehende Updates in Design und Funktionalität.
Übertragung von Anschaffungskosten zwischen Depots via Label "Transfer"
Die Übertragung von Anschaffungskosten ist besonders wichtig für die spätere Berechnung deiner tatsächlichen Gewinne oder Verluste. Ausgangspunkt für den Transfer von Anschaffungskosten zwischen zwei Depots ist immer ein Withdrawal von Depot A und als Gegenstück ein dazu passendes Deposit auf Depot B.
Transfers zwischen deinen Depots werden von Blockpit automatisch erkannt. Dies passiert, indem zusammengehörige Withdrawals und Deposits anhand bestimmter Regeln (Parameter) abgeglichen und direkt mit dem Label "Transfer" verbunden werden. Wir sprechen hier von sogenanntem "merging" (engl.: verbinden/zusammenfassen), da aus zwei Transaktionen eine wird.
> Die entsprechenden Merging-Parameter sind im Unterpunkt "Regeln für das automatische Merging" beschrieben.
Sollte ein Transfer nicht automatisch erkannt werden, so scheint dieser wie im Bild unterhalb erkennbar als "Unmerged" Withdrawal und Deposit auf und kann manuell gemerged werden.
Nicht jedes Unmerged Withdrawal und Deposit ist auch tatsächlich ein Transfer!
Wenn du dir sicher bist, dass es sich nicht um einen Transfer handelt, so könnten auch andere Labels infrage kommen.
> Hier findest du weitere Hilfe und eine Beschreibung des automatischen & manuellen Labeling
Tipp: Nutze auf der Transaktions-Seite den Filter "Hinweis", um gezielt nach spezifischen Hinweisen wie etwa "Unmerged" zu suchen.
Parameter für das automatische Merging zum Label "Transfer"
Der Algorithmus für das automatische Merging zum Transaktionstyp "Transfers" funktioniert vereinfacht dargestellt wie folgt:
- Sicherstellung, dass sich ein- und ausgehende Transaktionen nicht im selben Depot befinden
- Abgleich der Transaktion-IDs (Transaktions-Hash)
- Abgleich der Asset-IDs
- Prüfung, ob Zeitstempel der eingehenden Transaktion ≥ Zeitstempel der ausgehenden Transaktion ist
- Prüfung, ob (Zeitstempel der eingehenden Transaktion - Zeitstempel der ausgehenden Transaktion) ≤ 2 Stunden ist
- Prüfung, ob eingehende Asset-Menge ≤ ausgehende Asset-Menge
- Prüfung, ob (eingehende Asset-Menge / ausgehende Asset-Menge) ≥ 0,9
- Merge zu Transfer, wenn alle Bedingungen aus Schritt 1-7 zutreffen und maximal eine eingehende und eine ausgehende Transaktion gefunden wurde
- Wenn alle Bedingungen aus Schritt 1-7 zutreffen und mehrere eingehende und ausgehende Transaktionen gefunden wurden (Duplikate) werden zuerst jene Transaktionen zu Transfers gemerged deren Zeitstempel am nächsten liegen.
Alle Schritte werden nach jedem Import einer neuen Transaktion durchlaufen.
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